به گفته بانک مرکزی ، واریز یا دریافت پول از یک حساب شخصی غیر از معامله در هنگام معاملات منوط به قوانینی برای مبارزه با پولشویی است و عواقب قانونی و ممنوعیت بانکی دارد.
بانک مرکزی گزارشی صادر کرد: معاملات بانکی باید با اسناد مرتبط مطابقت داشته باشد (مانند عوامل ، قراردادها ، رسیدهای پرداخت و معاملات با کالاها و خدمات) و همچنین هرگونه پرداخت یا رسید انجام شده توسط حساب شخص ، باید براساس یک معامله واقعی و مستند باشد.
بر این اساس ، همه افراد ، چه واقعی و چه قانونی ، موظفند مبلغ معامله را به تنهایی در حساب معامله واریز یا دریافت کنند.
اگر از اشخاص ثالث واریز شده و دریافت کنید ، به پیامدهای زیر رسیدگی می شود:
ـ با توجه به اینکه یکی از رایج ترین روش های پولشویی استفاده از حساب افراد مختلف است. اگر در معاملات به حسابهای شخص سوم واریز شده باشید ، فرصتی برای شخص درگیر در فعالیت های غیرقانونی و بدون اطلاع خود شما وجود دارد.
ـ در صورت بروز مشکلات معاملات مانند تحویل مداوم کالا یا عدم خدمات کامل ، هیچ داده ای برای واریز پول در حساب طرف معامله وجود ندارد.
ـ بانکها و موسسات اعتباری معاملات واضح و شفاف را تأیید و پردازش می کنند ، گیرنده و فرستنده کاملاً شناخته شده و ارتباط منطقی بین پرداخت کننده و گیرنده است ، به طوری که وقتی پول در یک حساب شخصی واریز می شود ، بانک از بانک و سیستم بانکی پیروی می کند.
ـ اگر معاملات فردی در معاملات مشکوک در نظر گرفته شود ، این امر باعث کاهش رتبه اعتبار فرد به شبکه بانکی کشور می شود و شخص را از خدمات مانند چک ، تسهیلات ، ضمانت نامه و غیره محروم می کند.
ـ اگر حساب دیگری را به شخص دیگری پرداخت می کنید ، ممکن است افراد هنگام بررسی پرونده مالیاتی با مشکلات روبرو شوند ، مانند اینکه به دلیل عدم رعایت اسناد و معاملات ، یا مشمول مالیات هایی مانند فرار مالیاتی ، و همچنین در مواردی که وجوه با حساب های سوم واریز شده است ، یک معامله رسمی در نظر گرفته شود. هیچ معامله ای وجود ندارد و این می تواند هزینه های مضاعف داشته باشد.
